菩昭科技（上海）有限公司
科技&專業賦能企業低成本稅務合規
菩昭科技問題清單Q&A
董應群
更新于揚州，date：2023-11-27
1) 這種軟件很雞肋，財務平時本來就會主動控制風險的，有問題財務基本也都可以自已解決，平時上報就會跳紅了。
答：這個說法也許只能針對一個月一兩筆的業務，且財務本人也可能參與業務，或者完全知道業務是什么的情況。或者就是財務完全沒有接觸過真正的稅務問詢和稽查。
因為，上報就跳紅的不是稅務風險，那是申報都出錯了。稅務風險絕大部分不是表面的出錯而是業務本身不合規、稅務申報不合規、發票有問題、政策適用錯等等。
不要說大公司、更不要說稅務稽查甚至因為虛開引起經偵關注的地方。就是一個公司的報銷，財務能夠做到完全合規都非常非常的不容易。舉例：老板招待了一批客戶，其中包含部分專家，有激勵紅包、有聚餐、有差旅、有員工獎勵、有客戶禮品等等，就這些問問這個財務能否說出其中需要如何規范操作和代扣代繳哪些稅費，哪些與社保相關，哪些能夠稅前列支，哪些涉及個稅，哪些涉及增值稅，哪些不能抵扣增值稅，哪些視同銷售等等。
另一個簡單數據：上海每年稽查局稽查立案數在1萬左右，稅務局問詢數在2萬左右，每年有億為單位的各類補稅及返款，甚至每年還有數量客觀的經偵立案，這些才能能夠輕松應對？
》》只有通過系統化思維，清晰知道風險在哪里，同時解決風險需要與業務、公司領導、技術及運營部門一道才能解決，僅僅財務遠遠解決不了的。
》》面向小微企業，年流水3000萬以下的，一般只需要“地衣稅檢--簡明SAAS稅務風險報告系統”進行稅務風險檢測即可。然后企業依據詳盡的風險檢測報告就可以逐一化解和解決風險，如果自己看不懂報告的，可以找專業的稅務師事務所的CPA和CTA以及律所的稅務律師等資深財稅人員協助解決。一般每年需要檢測4+1，一共5次。如果要求高的，可以進行12+1，一共13次檢測。這樣就可以幫助企業稅務合規。
如果還需要做到：低成本稅務合規，那就還是需要大系統和專家協助。此時大系統+專家基本上都是幫助企業賺錢。因為綜合來說：大系統和專家的合計成本差不多為企業稅務優化結果的30%不到。
》》面向：規上企業和，高凈值人士企業的，年流水大于5000萬以上。尤其年流水大于5個億以上的。原則上都需要“稽查視角企業稅務風險管理系統”來協助進行稅務風險管理。需要聘請“企業常年稅務風險顧問”借助大系統，幫助企業實現：低成本稅務合規。另外項目化優化，還需要針對企業的業務和組織架構，聘請更具針對性的專家協助企業進行稅務優化。
》》另外對于這類回答的財務，如果是小公司，尤其年流水小于300萬的，就不要過于介意，因為我們的系統服務對象最低年流水要求是300萬以上。如果是年流水大于3000萬的，建議將我們的兩個報告發給對方看一下，如果看不懂，要想盡辦法去救這家公司的股東和老板，不然就危險大啦。
l 報告樣例-地衣稅檢-在線小系統-基于電子稅務局數據出具的報告
l 報告樣例-江蘇稅軟-單機大系統-基于財務套賬+電子稅務局數據出具的報告
同時被動的，如果不小心接受了有虛開立案的企業的發票，以及上下游有稅務違規的公司，都有可能被連帶問詢，甚至立案。這些就更加依賴系統啦。
2) 我們只會多交稅能有啥風險？
答：這個對于一個業務簡單的小公司，或者大一點，年流水3000萬以下的公司或許有可能。但是真能做到都標準繳稅了，多繳稅了的比例是非常非常低的。理論上不會超過5%的企業。
》》對于一個流水大的企業，如果是這樣的稅務策略，除非公司經營的是暴利產品，且營銷旺盛，則能夠較好生存下去。
但是絕大部分企業的產品是很難做到暴利且營銷旺盛的。舉例來說全球蘋果是**的公司吧，但是蘋果的稅務優化在全球是有名的。聘請了眾多頂尖高手和應用了眾多財稅分析工具和強大的業務系統支撐。
》》企業很多時候，稅務風險也許就出現在個別地方稅是安規繳納了，就引起了企業的誤解一位稅是多繳納的。按照我們國家的稅法，其實全世界都一樣，如果企業某些稅多繳納了，那是企業做了好事。但是此時，如果企業另外一些稅少繳納了，甚至沒有繳納，就是違規。比如我們的個稅APP中，如果多繳稅有退稅，個人放棄退稅，是做好事。但是欠稅了，不繳納那就是違法。（目前是年對補稅400以內可以免，那是制度優惠）。
我國有18個大稅種，稅法條文和條例通知，累計1000多條，錯綜復雜，目前來看沒有一個稅法大師敢稱自己全懂。即使是我們強大的系統，尤其稽查視角的系統已經22年了，仍然不敢宣稱對每一個稅法細節都能夠覆蓋到，對每一個稽查經驗都考慮到。實際上，也是差距還不小的，何況個人，那是遠遠的不夠的。我們一些上市公司，CPA，CTA，還有各種財稅顧問很多很多，也只要一稽查就會出現很多漏洞。
》》我們“稽查視角企業稅務風險管理系統”是在國家金稅四期落地的情況下為了推進企業更好的適應金稅四期，以數治稅的背景下與2023年推向市場。是目前**的國家隊產品。該產品的政府版每天有數以十萬計的稅務稽查老師在使用。
》》我們“地衣稅檢--簡明SAAS稅務風險報告系統”也是在以數治稅的環境下、充分研究稅法和條例的基礎上依托大數據為基礎的情況下開發的。
》》我們的金稅四期，以數治稅時代背景下，稅務風險是聯動。即企業上下游相互影響的。即使企業自身非常注重風險且業務規模較小（年流水小于500萬甚至小于300萬），如果沒有系統，也很難防范上下游的稅務違規的連帶責任。比如不小心應用虛開發票，就涉及：增值稅轉出、所得稅調整、做業務合規性解釋以及可能涉及滯納金和罰款。此時如果業務合規性解釋不清楚的，還涉及真正的虛受處罰。
3) 國家真要查你，什么軟件都沒用的。
答：這個是非常大偽命題。
首先國家是法定要求必須要核查每家公司的，尤其是規上企業，每隔一定的年限（一般不超5年）就必須核查一次。
同時被動的，如果不小心接受了有虛開立案的企業的發票，以及上下游有稅務違規的公司，都有可能被連帶問詢，甚至立案。
此時如果有系統幫助：
1， 被稽查和問詢前，通過系統充分了解自身的稅務風險，提前進行修復和補稅。這樣即使被抽查到，也可以輕松應對和避免處罰。
2， 被稽查后，采用我們“稽查視角企業稅務風險管理系統”就能夠較為輕松的發現稅務風險，尤其是稽查視角的稅務風險。避免不懂而不知道如何回復稅務局、稽查局要求回復和提交的材料范圍及清單。
3， 這個在懂和不懂之間，也許差異是巨大的，尤其大公司，差異也許就是巨大的。甚至會有刑責和非刑責的差異。我們的稅務違規中有部分是涉及刑罰的：比如虛開，比如偷逃稅款，比如惡意騙稅等等。
4， 在稅法面前，任何僥幸都是徒勞的。任何不專業的回復，有時帶來巨大的差異。當然業務簡單規模較小，最多就是采用“地衣稅檢--簡明SAAS稅務風險報告系統”就行了，每次也就花費幾百元，就可以獲得一個基于申報的詳盡的風險報告。
》》有無專業軟件，差異是巨大的。
1. 讓你清楚明白有哪些風險，就不會說錯話，亂說話；
2. 讓你清楚明白有哪些風險，就可以**化降低或減輕處罰額度、補稅額度；
3. 讓你清楚明白有哪些風險，尤其是具有應對管理功能的“稽查視角企業稅務風險管理系統”，還可以幫助大家如何應對處理。
4. 讓你清楚明白有哪些風險，就可以掌握如何與稅務老師，尤其是稽查人員甚至經偵打交道。
5. 讓你清楚明白有哪些風險，就會幫助當事人臨危不亂，處變不驚相對能夠理性應對。
6. 讓你清楚明白有哪些風險，就不會被資深稅務老師、稽查老師、尤其經偵人員的一些專業問詢嚇到……，有時就是被嚇懵了，導致了更多的風險的發生。
4) 那你們這個軟件和其他公司開發的同類軟件有啥不一樣呢？
答：我們的軟件和其他公司的軟件幾乎都不同，是**獨特的一套軟件，具體特征如下：
a) 是國家隊中**的稽查視角稅務風險管理系統。美亞柏科&博盾科技是國家隊中**的稽查視角企業稅務風險管理系統提供商。
b) 美亞柏科&博盾科技是國資委控股的混改上市央企。國投控股上海新總部在楊樹浦路168號。美亞柏科&博盾科技也有團隊在里面上班，我們會定期在里面舉行金稅四期和稅務風險管理的客戶培訓會。
c) 美亞柏科&博盾科技20多年來（從2002年開始）就做一件事：幫國家稅務總局主要是稽查局做信息化系統建設。
d) 美亞柏科&博盾科技開發的稅務風險管理系統（面向政府部門版本）目前每天都有數以十萬級的稽查老師在使用。
e) 美亞柏科&博盾科技開發的稅務風險管理系統（面向政府部門版本）幫助國家挽回了數以萬億為單位的稅收損失。
f) 該系統能夠兼容市面上所有第三方財務系統，即可以直接從這些財務系統中導出財務套賬數據。這個是一個最顯著的****的標志！也是任何一個普通公司難以逾越的鴻溝。
g) 面向政府部門版本和面向企業部門版本是同一家公司，同一個研發團隊開發的，底層查賬邏輯是完全一致的（并且是稽查視角的查賬邏輯）。這個在全國范圍內是其他任何公司無法超越和抄襲的，這個也就說明這個軟件系統早全國范圍內**性和不可替代性！
5) 你么到底提供些什么服務，能夠給企業帶來什么？
答：菩昭科技（上海）有限公司通過智能科技工具和整合人財稅法領域的各類專業人才為客戶提供“企業稅務風險管理服務”、“企業多元化用工結算與管理服務”和“企業人財稅法綜合增值服務”。最終實現菩昭科技的使命：“科技&專業賦能企業低成本稅務合規”。
能夠幫助企業降低稅務風險、降低稅費成本、優化業務結構和稅費結構、最終幫助企業實現：低成本稅務合規。
菩昭科技三大類服務中的典型5小類服務，具體如下：
u 稅務風險系統：菩昭科技，科技&專業賦能企業低成本稅務合規。菩昭科技及其合作服務商提供面向：中小微企業的“地衣稅檢--簡明SAAS稅務風險報告系統”服務和面向：規上企業和，高凈值人士企業的“稽查視角企業稅務風險管理系統”服務。
u 高級財稅人才培訓：菩昭科技將整合財稅領域高級專家提供如下培訓服務：
n 聯合立信會計金融學院財稅與公共管理學院面向中大企業財稅人員和中小微企業老板及財稅人員提供金稅四期稅務風險管理的高級財稅人才培訓服務。
n 承接國家稅務總局稅務干部學院面向中大企業財稅人才和高管提供金稅四期稅務風險管理的高級財稅人才培訓招生工作。
n 不定期在國投控股上海新總部（楊樹浦路168號）提供面向中大企業的金稅四期稅務風險管理的高級財稅人才免費培訓服務。
u 人財稅法專業咨詢：菩昭科技整合5所（會計師事務所、稅務師事務所、律師事務所、評估事務所、審計事務所）和高校優秀專家人才為社會提供專業人財稅法咨詢服務。主要包含：
n 提供“企業常年稅務風險顧問服務”，企業年度流水的0.05%，5.8萬/年起，主要面對年度流水1億以上的企業客戶提供服務。
n 提供稅務風險檢測報告解讀服務。一般9800元/次。具體根據專家層級有上下浮動。
u 多元化用工管理與結算：菩昭科技通過科技手段整合各類有效合規資源，提供個人及創業者的全方位結算與管理服務。幫助個人獲得多元化收益，幫助企業實現多元化用工。主要包含：靈活用工、零工對接與結算、異地單工傷、基于業務外包的異地社保、建筑勞務、自然人項目外包和個體戶項目外包等用工結算與管理服務。幫助企業降低用工管理強度和用工成本，幫助個人提升收益水平更輕松獲得工作與收入。
u 科技園區招商與服務：菩昭科技與全國各優秀科技園合作，整合人財稅法合伙人為園區推薦和招商各類優質企業。為創業者匹配優質園區服務。
6) 很多人說，稅務風險管理，財務人員就行了，為什么要系統？
答：國家在2002年前就開始啟動稅務電算化了，如今已經進入到“以數治稅”時代。同時發票也進化到“數電發票”時代，提供數字化的全生命周期管理。
基于稅務風險管理的各類大模型陸續上線，國家和地方政府將依靠大數據來實現稅收的收繳與管治，提升稅務管理效率。
在這種情況下，如果靠財務人員就可以管理企業的稅務風險，大家是可想而知的。稅務風險管理依賴數據已經進入到一個不可逆時代了。
在國家采用大數據治稅的時代，企業的稅務風險管理，只能依賴系統進行分析，分析自己的申報數據、分析自己的財務套賬數據、尤其是連續多年的綜合分析（比如連續10年的綜合分析）、分析上下游的發票情況等等、基于稅務系統和稽查系統的查賬、稽查經驗的總結的分析模型，進行企業的稅務風險分析。
在這種大數據治稅時代，財務人員管理稅務風險，有點像用算盤和計算機的區別，這個大家一看就明白啦。
7) 企業使用系統前后有無什么顯著區別？
答：企業無論是使用“地衣稅檢--簡明SAAS稅務風險報告系統”還是使用“稽查視角企業稅務風險管理系統”，相對于沒有使用來說都有非常顯著的區別：
a) 使用系統后，可以對企業稅務風險有上帝視角的觀察和分析能力，即可以相對洞察企業稅務風險的全局與概貌，同時又可以定位到具體的風險點進行詳細分析，尤其大系統，還可以定位到對應的憑證和記賬明細。
b) 使用系統后，可以大比例提高稅務風險分析效率，尤其是面向多年的財務數據和申報數據及發票信息來說效率更高，可以說至少有幾十倍的提升。僅憑每個季度分析一次的人工節省也遠超產品服務本身的采購投資。
c) 使用系統后，可以幫助企業科學應對企業稅務風險管理。“地衣稅檢--簡明SAAS稅務風險報告系統”主要應對稅務局可能的問詢和處罰；“稽查視角企業稅務風險管理系統”主要應對稽查局可能的立案稽查、處罰、甚至移交經偵進一步審查。
d) 使用系統后，尤其是使用“稽查視角企業稅務風險管理系統”后，可以通過不斷的風險自查，可以幫助企業不斷優化稅務結構，最終實現“低成本稅務合規”，這個將基本到幾百倍的賺回系統投資。
e) 使用系統后，可以助力企業通過科學方式、通過優化業務結構、業務流程、企業組織結構和稅務結構，幫助企業充分采用各類稅務優化措施來降低企業稅務成本，關鍵是能夠：低成本稅務合規。
8) 企業使用稅務風險系統有哪些價值？
答：中小微企業使用“地衣稅檢--簡明SAAS稅務風險報告系統”，中大企業（規上企業）和高凈值人士企業使用“稽查視角企業稅務風險管理系統”，都能夠給企業帶來顯著的價值：
9) 企業稅務風險系統的對象特征如何？
答：分為兩類系統，具體對象特征如下：
a) 中小微企業使用“地衣稅檢--簡明SAAS稅務風險報告系統”，主要是年流水300萬~3000萬的企業。
a) 建議企業每年使用4+1次，即每個季度一次+年終一次；
b) 企業可以每年使用12+1次，即每個月度一次+年終一次；
b) 中大企業（規上企業）和高凈值人士企業使用“稽查視角企業稅務風險管理系統”，主要是年流水5000萬以上的企業，尤其年流水5億以上的企業應該是必選的，這個對企業的幫助太大了，且投資回報率超高。
c) 年流水3000萬~5000萬企業，根據需要選擇江蘇稅軟-單機大系統，或者，地衣稅檢-在線小系統。
d) 江蘇稅軟-單機大系統，“稽查視角企業稅務風險管理系統”主要目標客戶：
10) 為什么說企業稅務風險管理只能依賴系統來實現？
答：在金稅四期，在大數據治稅時代，稅務風險穩居企業前三大風險之一，有時甚至是**風險。只要企業業務量大、分散收票且收票多，只要企業有稅務優化、稅務籌劃的操作，只要企業想享受各種收稅優惠政策、降低稅賦成本，那稅務風險管理將會是必須要做的事。同時由于稅法的復雜性、條例規定的繁多性，人工防范稅務風險的時代已經過去，企業將會“強依賴通過系統來進行稅務風險管理”。因此只要企業主、財稅人員具有稅務風險意識，或者企業主、財稅人員看到其朋友或者上下游公司遭受稅務風險管理不善的重大損失后，企業主、財稅人員，就有對企業稅務風險管理的強需求。
我們的江蘇稅軟-單機大系統-稽查視角企業稅務風險管理系統具有國家隊中**具有稽查視角的稅務風險管理能力的超強特征，就能夠較好的讓老板決定及時采購啦！系統開發商為國資委控股的混改上市央企。
我們的系統與該系統同邏輯的政府版本每天有數以萬計的稽查老師在使用。這個兩個系統是同一家公司、同一個團隊研究和開發的。其查賬邏輯是一致的，且從2002年開始20多年來一直不斷迭代升級，緊跟國家政策，隨時反應國家稅收政策新意志。
另外，客戶采購我們的系統客戶至少可以3-10倍甚至更高更多倍賺回去，這個是毋庸置疑的！這個也是我們可以做好、做大、做強以及幫助客戶降低稅務風險的同時，還能幫助客戶降低稅務成本的**底氣！系統超低價格，只要能夠幫助企業管理好稅務風險，幫助企業充分利用好國家的優惠政策，做到應享盡享，那就能夠幫助企業超額、超倍的賺回來。因此可以說：企業采購：稽查視角企業稅務風險管理系統（昵稱：江蘇稅軟-單機大系統）是企業最高投資回報率的投資之一。
系統從2022年研發成功，2023年10月正式推向上海市場以來，就受到大量規上企業和高凈值人士企業的推崇和喜愛。有稅務風險意識的人，都知道，這不僅是保障企業主和財稅人員安全的保護盾，更是企業的**投資之一，最高投資回報率的投資之一。